Politie waarschuwt voor nieuwe witwasmethode: de cryptopinpas
By lokaal | Trending Posts
Published on: Friday 25 July 2025 06:07 AM
SHARE
Veelgehoorde kritiek op bitcoin en andere cryptovaluta is dat ze lastig te gebruiken zijn als betaalmiddel. Nederlandse winkeliers accepteren ze nauwelijks meer, vooral omdat het lang kan duren voordat er na een aankoop daadwerkelijk euro's op hun rekening staan. Cryptobetaalkaarten nemen dat obstakel weg. Ze werken als bankpassen, maar je laadt ze op met crypto's. Op je kaart komen euro's te staan. Bij een aankoop krijgt de winkelier gelijk het geld op z'n rekening.
De politie is minder blij met deze nieuwe betaalmethode. De cryptokaart is een makkelijke methode om crimineel geld wit te wassen. De controle op de kaarten laat te wensen over. "Het is voor toezichthouders heel moeilijk om te handhaven", zegt Pim Jansonius namens het Regionaal Informatie -en Expertisecentrum (RIEC) Amsterdam-Amstelland. In het RIEC zijn verschillende overheidsinstanties verenigd die zich richten op de aanpak van ondermijnende criminaliteit.
Al jaren spelen bitcoins en andere cryptovaluta een belangrijke rol in het criminele milieu. Crypto's worden niet door banken uitgegeven en de rekeningen worden niet door banken beheerd. Drugs- en wapenaankopen blijven zo onder de radar, net als crimineel vermogen dat wordt witgewassen. "Het zijn niet alleen de criminelen die afpersen met gijzelsoftware die crypto gebruiken", zegt Rolf van Wegberg, hoofddocent cybercrime (TU Delft). "Crypto wordt ook steeds vaker gebruikt als een middel om andere criminelen mee te betalen, slachtoffers mee af te persen of om geld wit te wassen."
Versnipperd toezicht
De cryptopinpasjes maken deze praktijken nog wat makkelijker. Omdat de kaarten zijn aangesloten op de infrastructuur van Visa en Mastercard, kun je er vrijwel overal mee betalen. Bijvoorbeeld met een fysieke kaart in een winkel, maar ook met Apple of Google Pay op je telefoon. Hoe wijdverspreid de cryptokaarten zijn onder criminelen is niet bekend, maar de Amsterdamse politie zegt ze bij verschillende onderzoeken te zijn tegengekomen. Onder niet-criminele cryptobezitters zijn de kaarten ook in opkomst. Ze worden wereldwijd door tal van bedrijfjes uitgegeven, in Europa, de VS, maar ook in de Emiraten en de Seychellen. Dat maakt de cryptopassen zo mogelijk nog lastiger te controleren dan reguliere cryptotransacties, zegt de politie. Jansonius: "In Nederland ligt het toezicht bij De Nederlandsche Bank en de Autoriteit Financiële Markten. Als het bedrijf dat de crypto's uitgeeft en de betalingsverwerker in het buitenland zitten, is het voor de Nederlandse toezichthouder heel moeilijk om daadwerkelijk toezicht uit te oefenen en te handhaven."
Cryptokaartverstrekkers hebben in de Europese Unie een licentie nodig van de toezichthouder van het land waar het bedrijf gevestigd is. Maar vaak hebben ze in meerdere landen vestigingen. Van Wegberg: "Niet iedereen weet precies onder welke wet- en regelgeving de verschillende betrokken bedrijven vallen."
Minimale identiteitscontrole
Of buitenlandse toezichthouders transacties controleren met dezelfde maatstaven als de Nederlandse Autoriteit Financiële Markten, is ook maar de vraag, zegt hoogleraar witwassen Joras Ferwerda (UU). "De antiwitwasmaatregelen kunnen verschillen. De controle op een transactie is zo sterk als de zwakste schakel."
Wat de kaart ook aantrekkelijk maakt voor criminelen: sommige buitenlandse aanbieders controleren de identiteit van hun klanten maar minimaal. Als mensen onder een valse identiteit een pas nemen, zijn hun transacties nog lastiger te traceren. Ferwerda: "We doen in Nederland veel moeite om zicht te hebben op het financiële systeem. Dan moet je niet willen dat de achterdeur nog openstaat."
Hoofddocent cybercrime Van Wegberg vindt dat Visa en Mastercard een rol moeten pakken bij de controle. "Ze zouden een grotere verantwoordelijkheid moeten nemen voor de bedrijven die via hun netwerken betalingen verrichten." Ferwerda sluit zich daarbij aan. "We hebben enorm veel vertrouwen in kaarten waar Visa of Mastercard op staat. We mogen daarom wel extra verantwoordelijkheid van ze vragen." (NOS)
GERELATEERD NIEUWS
Regering Simons gaat voor behoud SLM
Niet alleen de kwestie rond de Surinaamse Luchtvaart Maatschappij (SLM...
Friday 25 July 2025, 01:20 AM| Trending Posts
Eerste raadsvergadering nieuwe regering een feit
De eerste Regeringsraadsvergadering (RRV) van de nieuwe regering is ee...
Friday 25 July 2025, 05:59 AM| Trending Posts
Geen nieuw beleid in begroting 2025, tekort van SRD 1,3 miljard
President Jennifer Geerlings-Simons heeft in een exclusief interview n...
Friday 25 July 2025, 06:16 AM| Trending Posts
Digitaal registratiesysteem voor strafzaken geïntroduceerd
De Rechtspraak in Suriname heeft een belangrijke stap gezet in de digi...
Friday 25 July 2025, 09:00 AM| Trending Posts
Azruddin Mohamed belooft strijd tegen corruptie en loonsverhogingen
De Guyanese zakenman en miljardair Azruddin Mohamed, leider van de nie...
Friday 25 July 2025, 09:13 AM| Trending Posts